（市反诈中心民警出演的情景剧，还原诈骗全过程。本文视频及图片由宁波公安提供）

中国宁波网记者王晓峰通讯员夏怡雯郭思佳

前些天，省公安厅紧急发布提醒，称冒充银行客服设套的案件全省多发，杭州、温州、衢州、台州等地已有人受害。而经过深入分析，这其实是冒充企业老板诈骗财物人员的一种新手法。如今“风暴”也开始袭击宁波，据市反诈中心监测发现，我市一天至少有200个企业办公电话接到来自冒充银行客服办理网银年审的诈骗分子的“问候”！

（受害人被骗子一步步引入陷阱。）

鄞州首南派出所就接到了一起报警，企业财务被冒充银行专员和老板的人骗了110多万元。所幸警方紧急出手，查询资金流向后予以冻结止付。后来，民警查到这笔钱在湖北某银行的账户中，于是联系银行办理相关手续后将钱全数返还……

这件事就发生在3月18日下午，当天鄞州南部商务区某公司财务赵女士接到了自称是“工商银行专员”打来的企业对公账户需要年检的电话。在对方的要求下，双方添加QQ好友，以便传送相关“资料”。

随后，赵女士就被莫名其妙地拉进了一个QQ群，里面有公司“法人”和“大股东”。熟悉的套路又上演了，“老板”首先让赵女士注意查收一笔款项，接着又让赵女士将公司账户余额截图发送到聊天群。闲聊了几句之后，“老板”让赵女士汇款到指定账户并催促其尽快办理。汇款结束后，赵女士才意识到不对劲，找老板一对质，发现自己被骗了！

（温州反诈中心制作的诈骗流程。）

“其实这个骗局的本质和冒充公司老板诈骗差不多，因为后面环节都是‘老板'吩咐让财务转账。‘打头阵'的‘银行专员'只是起到‘搭桥'的作用。”市反诈中心民警说，这类诈骗的步骤是这样的：

第一步，骗子A先冒充“银行年检员”，以“公司账户年审”为由加财务人员QQ，并发送“法人授权委托书”；

第二步，财务人员被拉入一QQ群，群里有“老板、经理”（骗子B）等人，“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，取得财务人员信任；

第三步，骗子B“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下轻易转账，导致被骗。

这起案件还有其他可说道的地方。首南派出所民警告诉记者，之前他们就专门组织过财务人员防诈骗培训，但赵女士还是上当了。究其原因，就在于她没把这事放在心上，所以对反诈培训敷衍，没有入脑入心。

（市反诈中心发布提醒。）

“事情解决后，我们就问过她，有公安工作人员向她宣传过反诈知识，签过防范电信网络诈骗承诺书吗？她说有的，但总觉得自己不会被骗……”民警说，企业负责人、财务人员一定要做到：若有银行账户年检问题，应第一时间与开户行或银行官方客服电话取得联系，进行核实确认。企业应严格执行相关财务管理制度要求，针对QQ（群）、微信（群）要求的转账汇款，必须经过公司老板当面或电话核实确认。一旦发现被骗，及时拨打110或反欺诈中心专线96110。

文章转载自：企鹅号，二三里

文章来源：《企业科技与发展》 网址: http://www.qykjyfz.cn/zonghexinwen/2021/0320/1840.html